场景
本文讲解银行交易明细从网银下载后导入金蝶、生成对账单及交易明细的完整流程，包括文件格式、方案匹配、批量导入注意事项，解决借贷方部分、余额自动计算、负数发生额及多组织可见性等常见问题。
步骤
网银下载交易明细文件
首先从网银下载银行交易明细文件。格式一般是csv格式或excel格式。
设置导入方案
打开【出纳管理】-【银行对账单】，依次点击【业务操作】-【导入方案设置】。 
系统有预置的导入方案，如不适用的话可以自己手工新增导入方案。
如果系统预置的方案不合适可以自行修改导入方案。
让金蝶里的字段和下载到的网银交易明细文件里面有交易日期，借方发生额，贷方发生额，余额，对方账户信息字段对应。
借方发生额代表付款，贷方发生额代表收款，跟银行存款科目方向是相反的。因为银行对账单是站在银行的角度去发生流水的。
导入银行对账单
设置完导入方案之后，即可进行导入银行对账单操作。
第一次导入，因为没有期初余额，会提示如下错误：
导入银行对账单报错:银行账号[x]首笔余额(x)不等于上一期银行对账单[x]的末笔余额(x)+首笔发生
导入前可以手工录入一张银行对账单，先把余额调整成月期初的余额之后，再去导入银行对账单即可。
导入成功后的对账单如下。
对账单生成【接收银行交易明细】
导入对账单后，可以直接再【接收银行交易明细】中生成银行交易记录。
路径：财务会计-出纳管理-接收银行账户交易明细
点击【同步银行存款对账单】同步指定日期范围内的交易记录。
常见问题
首次导入提示首笔余额不等于上一期末笔余额+首笔发生额
答：首次导入时缺少期初余额。可以手工录入一张银行对账单，先把余额调整成期初的余额之后，再去导入银行对账单即可。
导入方案自动计算余额作用
- 在银行对账单导入方案中勾选“余额自动计算”，此时“余额”对应的文件列名可为空，导入文件中“余额”这一列可删除，导入的对账单会自动根据上一笔对账单末笔余额与本次导入对账单借贷方金额自动计算余额；
- 如果导入方案中勾选“余额自动计算”，并且“余额”对应的文件列名不为空，此时导入文件中必须要有相同文件列名的列，但这列的数值可以为空。
- 注意：如果没有勾选“余额自动计算”，导入方案中“余额”对应的文件列名不可为空，并且导入文件中也要有匹配的列及数值。
导入上一期银行对账单后，再导入下期时一直提示错误
因为每期要核对上期的余额，所以上一期的银行对账单要及时审核，审核完成之后再导入下一期的对账单。
导入提示导入方案和选择文件不匹配
主要是导入方案文件列名输入不对，文件列表必须和导入文件的列表一致。比如导入文件列名是“对方账号”，导入方案文件列名写成“单位帐号”。
导入提示改字符串未被识别为有效的datetime
- 导入文件日期不规范，请检查导入文件是有日期是否超出的日期范围。比如25-12-2026
- 导入文件日期显示的是日/月/年 ，把导入方案勾选特殊日期格式。
导入方案勾选自动计算余额，则导入文件第一行必须是列名，不能有多余的行。
导入提示：字符串格式不正确
- 导入文件金额列有空值，如某一行借方和贷方金额都为空，或者余额为空；
- 导入文件借贷发生额或余额列金额有空格
有些银行余额允许是负数，无法导入
银行账号里面勾选一下“支持导入负余额对账单”之后即可，如果银行账号里面没有看到这个参数，是因为金蝶云星空版本比较老，需要升级新版本。
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