金蝶银企：银行交易明细同步、匹配与生成收/付款单及凭证

概述

金蝶银企互联功能实现了各银行的交易明细与ERP系统的自动对接，通过预设的匹配规则，根据银行流水自动生成收款单、付款单等业务单据，大幅减少财务手工录单工作量。本文将详细介绍银行明细如何匹配基础资料（客户、供应商、员工等）以及如何生成单据和财务凭证。

银企平台安装后，可在如下路径查看银行交易明细。

路径：【财务会计】-【出纳管理】-【接收银行交易明细】

整体数据流向

银行交易明细同步至金蝶系统的整体流程如下：

定时同步交易明细：金蝶执行计划中的“Gold银企交易明细同步”任务，向银企程序发起定时同步银行交易明细请求。
手工实时同步流水：在《接收银行交易明细》单据列表，点击【下载交易明细】银企程序调用银行接口实时获取银行交易流水。
去重存储：经程序匹配去除重复交易记录，新记录存入《接收银企交易明细》单据表。
匹配基础资料：程序对交易明细匹配客户、供应商、员工等基础资料后，更新《银企账户交易明细》。
生成单据：可以根据金蝶的“智能登账”规则自动生成收款单、付款单等业务单据。如果“智能登账规则无法满足实际业务需求，也可以定制更多匹配规则，如本文的匹配《应收单》后下推生成《收款单》。

基础资料匹配设置

金蝶云星空通过【智能登账设置】实现银行流水自动匹配基础资料并生成单据。详情可参阅金蝶用户手册。

本文介绍的基础资料匹配为金数银企平台二次开发的匹配规则，兼容并包含了金蝶默认的【智能登账】规则，并在此基础上加上了客户个性化匹配规则。

组织匹配规则

依据交易明细中的对方银行账号，匹配金蝶银行账户，并按该账户的使用组织确定明细归属。

需注意：无论账户是分配还是私有类型，系统内银行账号必须唯一，否则将导致归属匹配错误。

往来单位匹配规则

系统支持多种基础资料的自动匹配：

基础资料类型	匹配字段	说明
客户	对方账户名称、对方银行账号	支持按虚拟账号/结算卡匹配
供应商	对方账户名称、对方银行账号	可标记供应商类别判定生成付款单
员工	对方账户名称	适用于员工报销等场景
业务类型	根据匹配条件自动识别	满足企业明细核算需求

匹配逻辑说明

系统匹配基础资料时遵循以下逻辑及匹配顺序：

收付组织：根据交易明细中的银行账号匹配金蝶银行账号基础资料
确定业务类型：默认收款认定为客户收款，付款认定为供应商付款，仅当检测到备注含有“退款”等符合退款业务的识别为退款业务
确定公私业务：根据交易对方银行账号长度确定为对公或对私业务，默认对方账户名少于等于5个字符认定为对公，反之对私。账户名称含有“大学”、“分部”、“公司”等对公组织特有字样时少于5个字符仍旧会被认定对公业务。
账号匹配：根据对方银行账号与基础资料中客户、供应商、员工维护的银行账号匹配
精确匹配：根据对方账户名称与系统中客户/供应商名称完全匹配
模糊匹配：如为国外客户、供应商，则会按照名称模糊搜索匹配
虚拟账户匹配：支持招商银行/农业银行等虚拟收款账户/结算卡的匹配
特殊业务类型识别：能识别“结息”、“理财”、“购汇”、“结汇”、“水电费”、“报销”等业务类型。
销售员匹配：默认匹配销售员为客户资料中的销售员，也可根据销售订单匹配近期收款，根据订单上的销售员信息确认销售员。
应收单匹配：可依据银行流水匹配应收，用应收单关联下推收款单，保证精准关联应收款。
扩展支持：除以上通用匹配规则外，可依据客户收付款特征匹配对应业务类型，以方便生成单据和记账

系统匹配情况可在单据的匹配状态字段查看。

生成收款单配置

银行交易明细生成《收款单》时，根据单据关联关系，分为以下两种方式：

直接生成：由银行交易流水直接生成《收款单》，此为金蝶系统默认的【生成单据】逻辑。
下推生成：通过《应收单》下推生成《收款单》，此为金数开发的【生成单据】逻辑。

直接生成：银行交易明细生成收款单

在《接收银行交易明细》列表，交易明细匹配到正确的对方单位类型、对方单位、业务类型后，点击【生成单据】即可生成收款单。

应收单下推生成：银行交易明细根据应收单下推生成收款单

交易记录匹配到对方单位类型、对方单位、应收单号后。

在《接收银行交易明细》列表【银企】-【生成单据】，可以从《应收单》下推生成《收款单》，保留关联关系。

交易明细自动生成收款单

需要自动根据交易记录匹配到的应收单，下推生成收款单可以增加执行计划，自动生成。

服务插件：Gold.ScheduledTask.TaskExec,Gold.ScheduledTask

参数表单Id：CreateBill

参数：{“bdate”:”Today”}

生成付款单配置

付款单生成方式

付款单同样支持智能登账自动生成：

自动生成付款单：根据银行流水信息，按预设规则自动推送生成付款单
区分处理：
- 应付类付款 → 生成付款单
- 费用类付款 → 可配置生成银行日记账

供应商匹配配置

在智能登账设置中配置供应商匹配规则：

根据对方账户名称匹配供应商基础资料
支持供应商类别判定（区分应付类/费用类付款）
其他应付类付款自动推送生成银行日记账

付款单状态同步

付款单提交银行后，支持后台定时自动同步付款状态，无需手工点击【同步】按钮。

生成财务凭证

银行交易记录生成总账凭证的两种方式（请根据企业实际业务情况选择）：

先生成业务单据，再生成凭证

银行交易记录先生成《收款单》《付款单》等业务单据，再通过业务单据对应的凭证模板生成财务凭证。该方式下生成凭证的规则与日常手工录入或下推生成凭证一致。本文不再赘述。

直接生成财务凭证（不生成业务单据）

银行交易记录可不生成业务单据，直接生成总账凭证。该方式需先在智能会计平台配置好《凭证模板》，然后通过【凭证】→【生成凭证】，按向导提示完成凭证生成即可。

多行明细生成凭证可选是否合并生成凭证。

最终生成凭证如下图。

生成凭证步骤视频可参考：银行流水导入到生成记账凭证（附操作步骤）

计划任务调度设置

调度类型

银企调度支持以下类型：

调度类型	用途	是否需要银行账号
日余额	查询账户余额	是
交易明细	下载银行流水	是
日余额+交易明细	同时查询余额和流水	是
银行付款单状态	同步付款单状态	否

后台事务配置建议

为保证数据及时性和准确性，建议配置以下后台事务：

交易明细调度：一天2次，避开银行日结时间（22:00-02:00）
付款单状态同步：2小时执行一次
余额调度：日末最后几分钟执行（如23:50）

常见问题及处理

交易明细没有匹配到电子回单

可能原因：

明细和回单匹配码不一致
交易日期时分秒不一致
币别不一致
智能匹配规则配置不正确

解决方案：

检查【司库云】-【基础资料】-【智能匹配规则】配置
在【电子回单查询】界面，选择要匹配的电子回单，点击“匹配”
检查匹配字段：电子回单号应等于电子回单关联标记

银行流水无法匹配往来单位

检查项：

确认智能登账设置中的匹配规则是否配置正确
检查对方账户名称是否与基础资料中的名称完全一致
确认银行账号信息是否已维护到客户/供应商档案中

银行外币账户生成单据

金蝶网上银行支持对接工商银行等外币账户，可正常生成收款单。

总结

金蝶银企互联通过【智能登账设置】实现了银行交易明细自动匹配客户、供应商、员工等基础资料，并自动生成收款单、付款单等业务单据。核心配置要点总结如下：

配置项	关键操作	路径
智能登账设置	配置匹配规则和生成单据类型	【财务会计】→【网上银行】→【系统设置】→【智能登账设置】
调度设置	配置定时同步任务	【财务共享】→【银企共享】→【基础资料】→【调度设置】
收款认领	处理销售订单关联收款	【智能收付款】→【收款入账中心】
后台事务	设置自动调度周期	【系统平台】→【后台事物】→【后台事物定义】