概述
金蝶银企互联功能实现了各银行的交易明细与ERP系统的自动对接，通过预设的匹配规则，根据银行流水自动生成收款单、付款单等业务单据，大幅减少财务手工录单工作量。本文将详细介绍银行明细如何匹配基础资料（客户、供应商、员工等）以及如何生成单据和财务凭证。
银企平台安装后，可在如下路径查看银行交易明细。
路径：【财务会计】-【出纳管理】-【接收银行交易明细】
整体数据流向
银行交易明细同步至金蝶系统的整体流程如下：
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定时同步交易明细：金蝶执行计划中的“Gold银企交易明细同步”任务，向银企程序发起定时同步银行交易明细请求。
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手工实时同步流水：在《接收银行交易明细》单据列表，点击【下载交易明细】银企程序调用银行接口实时获取银行交易流水。
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去重存储：经程序匹配去除重复交易记录，新记录存入《接收银企交易明细》单据表。
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匹配基础资料：程序对交易明细匹配客户、供应商、员工等基础资料后，更新《银企账户交易明细》。
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生成单据：可以根据金蝶的“智能登账”规则自动生成收款单、付款单等业务单据。如果“智能登账规则无法满足实际业务需求，也可以定制更多匹配规则，如本文的匹配《应收单》后下推生成《收款单》。
基础资料匹配设置
金蝶云星空通过【智能登账设置】实现银行流水自动匹配基础资料并生成单据。详情可参阅金蝶用户手册。
本文介绍的基础资料匹配为金数银企平台二次开发的匹配规则，兼容并包含了金蝶默认的【智能登账】规则，并在此基础上加上了客户个性化匹配规则。
组织匹配规则
依据交易明细中的对方银行账号，匹配金蝶银行账户，并按该账户的使用组织确定明细归属。
需注意：无论账户是分配还是私有类型，系统内银行账号必须唯一，否则将导致归属匹配错误。
往来单位匹配规则
系统支持多种基础资料的自动匹配：
| 基础资料类型 | 匹配字段 | 说明 |
|---|---|---|
| 客户 | 对方账户名称、对方银行账号 | 支持按虚拟账号/结算卡匹配 |
| 供应商 | 对方账户名称、对方银行账号 | 可标记供应商类别判定生成付款单 |
| 员工 | 对方账户名称 | 适用于员工报销等场景 |
| 业务类型 | 根据匹配条件自动识别 | 满足企业明细核算需求 |
匹配逻辑说明
系统匹配基础资料时遵循以下逻辑及匹配顺序：
- 收付组织：根据交易明细中的银行账号匹配金蝶银行账号基础资料
- 确定业务类型：默认收款认定为客户收款，付款认定为供应商付款，仅当检测到备注含有“退款”等符合退款业务的识别为退款业务
- 确定公私业务：根据交易对方银行账号长度确定为对公或对私业务，默认对方账户名少于等于5个字符认定为对公，反之对私。账户名称含有“大学”、“分部”、“公司”等对公组织特有字样时少于5个字符仍旧会被认定对公业务。
- 账号匹配：根据对方银行账号与基础资料中客户、供应商、员工维护的银行账号匹配
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精确匹配：根据对方账户名称与系统中客户/供应商名称完全匹配
- 模糊匹配：如为国外客户、供应商，则会按照名称模糊搜索匹配
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虚拟账户匹配：支持招商银行/农业银行等虚拟收款账户/结算卡的匹配
- 特殊业务类型识别：能识别“结息”、“理财”、“购汇”、“结汇”、“水电费”、“报销”等业务类型。
- 销售员匹配：默认匹配销售员为客户资料中的销售员，也可根据销售订单匹配近期收款，根据订单上的销售员信息确认销售员。
- 应收单匹配：可依据银行流水匹配应收，用应收单关联下推收款单，保证精准关联应收款。
-
扩展支持：除以上通用匹配规则外，可依据客户收付款特征匹配对应业务类型，以方便生成单据和记账
系统匹配情况可在单据的匹配状态字段查看。
生成收款单配置
银行交易明细生成《收款单》时，根据单据关联关系，分为以下两种方式：
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直接生成：由银行交易流水直接生成《收款单》，此为金蝶系统默认的【生成单据】逻辑。
-
下推生成：通过《应收单》下推生成《收款单》，此为金数开发的【生成单据】逻辑。
直接生成：银行交易明细生成收款单
应收单下推生成：银行交易明细根据应收单下推生成收款单
交易记录匹配到对方单位类型、对方单位、应收单号后。
在《接收银行交易明细》列表【银企】-【生成单据】，可以从《应收单》下推生成《收款单》，保留关联关系。
交易明细自动生成收款单
需要自动根据交易记录匹配到的应收单，下推生成收款单可以增加执行计划，自动生成。
服务插件：Gold.ScheduledTask.TaskExec,Gold.ScheduledTask
参数表单Id：CreateBill
参数：{“bdate”:”Today”}
生成付款单配置
付款单生成方式
付款单同样支持智能登账自动生成：
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自动生成付款单：根据银行流水信息，按预设规则自动推送生成付款单
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区分处理：
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应付类付款 → 生成付款单
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费用类付款 → 可配置生成银行日记账
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供应商匹配配置
在智能登账设置中配置供应商匹配规则：
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根据对方账户名称匹配供应商基础资料
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支持供应商类别判定（区分应付类/费用类付款）
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其他应付类付款自动推送生成银行日记账
付款单状态同步
付款单提交银行后，支持后台定时自动同步付款状态，无需手工点击【同步】按钮。
生成财务凭证
银行交易记录生成总账凭证的两种方式（请根据企业实际业务情况选择）：
先生成业务单据，再生成凭证
银行交易记录先生成《收款单》《付款单》等业务单据，再通过业务单据对应的凭证模板生成财务凭证。该方式下生成凭证的规则与日常手工录入或下推生成凭证一致。本文不再赘述。
直接生成财务凭证（不生成业务单据）
银行交易记录可不生成业务单据，直接生成总账凭证。该方式需先在智能会计平台配置好《凭证模板》，然后通过【凭证】→【生成凭证】，按向导提示完成凭证生成即可。
多行明细生成凭证可选是否合并生成凭证。
最终生成凭证如下图。
生成凭证步骤视频可参考：银行流水导入到生成记账凭证（附操作步骤）
计划任务调度设置
调度类型
银企调度支持以下类型：
| 调度类型 | 用途 | 是否需要银行账号 |
|---|---|---|
| 日余额 | 查询账户余额 | 是 |
| 交易明细 | 下载银行流水 | 是 |
| 日余额+交易明细 | 同时查询余额和流水 | 是 |
| 银行付款单状态 | 同步付款单状态 | 否 |
后台事务配置建议
为保证数据及时性和准确性，建议配置以下后台事务：
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交易明细调度：一天2次，避开银行日结时间（22:00-02:00）
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付款单状态同步：2小时执行一次
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余额调度：日末最后几分钟执行（如23:50）
常见问题及处理
交易明细没有匹配到电子回单
可能原因：
-
明细和回单匹配码不一致
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交易日期时分秒不一致
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币别不一致
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智能匹配规则配置不正确
解决方案：
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检查【司库云】-【基础资料】-【智能匹配规则】配置
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在【电子回单查询】界面，选择要匹配的电子回单，点击“匹配”
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检查匹配字段：电子回单号应等于电子回单关联标记
银行流水无法匹配往来单位
检查项：
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确认智能登账设置中的匹配规则是否配置正确
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检查对方账户名称是否与基础资料中的名称完全一致
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确认银行账号信息是否已维护到客户/供应商档案中
银行外币账户生成单据
金蝶网上银行支持对接工商银行等外币账户，可正常生成收款单。
总结
金蝶银企互联通过【智能登账设置】实现了银行交易明细自动匹配客户、供应商、员工等基础资料，并自动生成收款单、付款单等业务单据。核心配置要点总结如下：
| 配置项 | 关键操作 | 路径 |
|---|---|---|
| 智能登账设置 | 配置匹配规则和生成单据类型 | 【财务会计】→【网上银行】→【系统设置】→【智能登账设置】 |
| 调度设置 | 配置定时同步任务 | 【财务共享】→【银企共享】→【基础资料】→【调度设置】 |
| 收款认领 | 处理销售订单关联收款 | 【智能收付款】→【收款入账中心】 |
| 后台事务 | 设置自动调度周期 | 【系统平台】→【后台事物】→【后台事物定义】 |
通过合理配置上述规则，可实现银行流水到业务单据的自动化处理，有效提升财务工作效率
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